Por que a Maclear exige verificação de identidade (KYC)?

A Maclear AG é obrigada pela legislação suíça de AML a verificar a identidade de cada investidor antes de conceder acesso às funcionalidades financeiras da plataforma. O KYC (Know Your Customer) é uma exigência regulatória obrigatória — não opcional. Sem um KYC concluído, não é possível depositar fundos, visualizar detalhes completos dos projetos nem investir.

Além do cumprimento legal, a verificação protege todos os participantes da plataforma. Ela garante que apenas pessoas e entidades reais e legítimas possam aceder à plataforma, reduzindo o risco de fraude, branqueamento de capitais e crimes financeiros.

Quem verifica a identidade dos investidores na Maclear?

A verificação é realizada através da Sumsub, um fornecedor global de verificação de identidade que opera em mais de 220 países, suporta mais de 14.000 tipos de documentos e é utilizado por milhares de empresas fintech, plataformas de criptomoedas e instituições financeiras em todo o mundo. A Sumsub processa documentos de identidade e selfies em tempo real e devolve automaticamente um resultado de verificação. A Maclear estabeleceu uma parceria com a Sumsub para garantir a conformidade com os requisitos de KYC, AML e GDPR.

O KYC é necessário para navegar na Maclear?

Não. Pode registar-se e navegar na plataforma sem concluir o KYC. No entanto, depósitos, investimentos e acesso aos detalhes completos dos projetos exigem a conclusão da verificação de identidade.

O que acontece se eu não concluir o KYC?

A sua conta permanece ativa, mas com restrições. Pode iniciar sessão e navegar na plataforma, mas depósitos, investimentos e levantamentos não estarão disponíveis até que o KYC seja concluído.

Os meus dados de KYC na Maclear são partilhados com autoridades fiscais?

Não. A Maclear não partilha dados dos investidores com autoridades fiscais. Os seus dados permanecem confidenciais e só serão divulgados às autoridades AML/TF mediante um pedido oficial apresentado à Maclear em conformidade com a legislação suíça.

Durante quanto tempo a Maclear conserva os meus dados de KYC?

A Maclear conserva os dados de KYC por um período mínimo de 10 anos após o encerramento da conta, conforme exigido pela legislação suíça AML e estabelecido nos Termos e Condições da Maclear, artigo 2.11. Isto inclui fotografias de documentos de identidade, selfies e informações pessoais associadas.

Posso apagar os meus dados de KYC após encerrar a minha conta?

Não imediatamente. Embora o GDPR conceda o direito ao apagamento de dados, a legislação suíça AML (AMLA) exige que os intermediários financeiros conservem os registos de verificação de identidade durante pelo menos 10 anos. Esta obrigação legal prevalece. Após o termo do período de retenção, os seus dados serão eliminados em conformidade com a Política de Privacidade da Maclear.

Ver também: Como concluir a verificação de identidade na Maclear Quais os documentos necessários para verificação Explicação dos principais termos

Divulgação regulatória: Maclear AG, registada na Suíça (UID CHE-115.674.165), membro da PolyReg SRO, uma organização de autorregulação supervisionada pela FINMA.