Verificação de empresa na Maclear (KYB): documentos e processo necessários

24/06/2026

3 min

As entidades jurídicas que investem na Maclear passam por um processo de verificação KYB (Know Your Business, mais detalhado do que o KYC individual. Este processo abrange tanto a empresa como as pessoas associadas à mesma, incluindo o representante da empresa e os beneficiários efetivos (UBOs). Para iniciar o processo KYB, envie os documentos necessários para support@maclear.ch — a equipa de suporte orientá-lo-á nas etapas seguintes.

Para concluir a verificação empresarial (KYB), comece por concluir a sua verificação pessoal KYC através da Sumsub. Depois disso, contacte support@maclear.ch e envie os seguintes documentos:

  • Passaporte ou cartão de identificação nacional do representante da empresa.
  • Extrato do registo comercial que confirme os poderes de representação ou assinatura.
  • Comprovativo da morada da empresa (por exemplo, uma fatura recente de serviços públicos ou extrato bancário).

A equipa de suporte analisará os documentos e entrará em contacto consigo caso sejam necessários documentos adicionais específicos da jurisdição ou estrutura da sua empresa.

Verificação de PEP e listas de sanções: o que significa para os investidores da Maclear

Durante o registo, todos os investidores — particulares e empresariais — confirmam que não são uma Pessoa Politicamente Exposta (PEP. A Maclear não aceita PEPs. Se ocupa ou ocupou um cargo público relevante, como funcionário governamental ou executivo sénior de uma empresa estatal, não poderá registar-se na plataforma.

Todas as contas são verificadas em listas internacionais de sanções como parte das obrigações AML da Maclear AG ao abrigo da legislação suíça. Esta verificação aplica-se a investidores, representantes de empresas e beneficiários efetivos. Caso seja identificado um potencial correspondência, o acesso à plataforma poderá ser restringido até à conclusão da análise.

Quanto tempo demora a verificação de uma empresa?

A verificação KYB demora normalmente 1 a 2 dias úteis após a submissão de todos os documentos necessários. O prazo pode variar em função da completude dos documentos e da jurisdição da empresa. A equipa de suporte manterá o utilizador informado durante todo o processo.

Ver também: Que documentos são necessários para o registo de uma empresa Como a Maclear é regulada

Divulgação regulamentar: A Maclear AG, registada na Suíça, é membro da PolyReg SRO, uma organização autorreguladora supervisionada pela FINMA.

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Como completar a verificação de identidade no Maclear: processo e cronograma

A verificação de identidade do Maclear é realizada através do Sumsub e normalmente é concluída em até 10 minutos. Os investidores devem preparar um passaporte válido, documento de identidade nacional ou permissão de residência (não expirando dentro de um mês), selecionar o tipo de documento, escanear um código QR para continuar em um smartphone, fotografar o documento e tirar uma selfie. A aprovação aciona um e-mail; a Comprovação de Endereço é o próximo passo.

O que é o Formulário A no Maclear: quando assiná-lo e o que significa

O Formulário A é um documento de conformidade suíço único que confirma que você é o proprietário benéfico dos fundos que investe no Maclear. Ele é enviado por e-mail após seu primeiro investimento e assinado eletronicamente através da Skribble, um provedor suíço de assinatura eletrônica. Até que o Formulário A seja assinado, você pode fazer um investimento, mas nenhum outro, e o AutoInvest permanece indisponível.

Quais países são suportados para verificação de investidores da Maclear?

A Maclear está disponível para residentes de 44 países europeus e do EEE, incluindo Alemanha, França, Itália, Espanha, Reino Unido e Suíça. Residentes de países que não estão nesta lista não podem completar o KYC ou acessar os recursos de investimento da plataforma. A elegibilidade é determinada pelo país de residência, confirmado durante a verificação de identidade.

Por que minha verificação Maclear falhou e como consertá-la?

A verificação Maclear geralmente falha por uma das três razões: um documento que está expirado, borrado ou com cantos cortados; uma selfie obscurecida por óculos, um chapéu ou iluminação inadequada; ou um scan ou captura de tela enviado em vez de uma foto ao vivo através do Sumsub. A maioria das rejeições é resolvida ao refazer a foto em um smartphone com boa iluminação e reenviar imediatamente.