Perché Maclear richiede la verifica dell'identità (KYC)?

Maclear AG è tenuta, ai sensi della legge svizzera antiriciclaggio, a verificare l'identità di ogni investitore prima di concedere l'accesso alle funzioni finanziarie sulla piattaforma. Il KYC (Article 12) (Know Your Customer) è un passaggio normativo obbligatorio — non facoltativo. Senza un KYC completato, non sono disponibili il versamento di fondi, la visualizzazione dei dettagli completi dei progetti e l'investimento.

Oltre alla conformità legale, la verifica protegge tutti i partecipanti della piattaforma. Garantisce che solo persone fisiche ed entità reali e legittime possano accedere alla piattaforma — riducendo il rischio di frode, riciclaggio di denaro e reati finanziari.

Chi verifica l'identità degli investitori su Maclear?

La verifica viene gestita tramite Sumsub, un fornitore globale di verifica dell'identità operante in più di 220 paesi, che supporta oltre 14.000 tipi di documenti ed è utilizzato da migliaia di aziende fintech, piattaforme crypto e istituti finanziari in tutto il mondo. Sumsub elabora i documenti d'identità e i selfie in tempo reale e restituisce automaticamente un risultato di verifica. Maclear ha stretto una partnership con Sumsub per garantire la conformità agli standard KYC, AML (Article 12) e GDPR.

Il KYC è necessario per navigare su Maclear?

No. Puoi registrarti e navigare sulla piattaforma senza completare il KYC. Tuttavia, il versamento di fondi, l'investimento e l'accesso ai dettagli completi dei progetti richiedono il completamento della verifica dell'identità.

Cosa succede se non completo il KYC?

Il tuo account rimane attivo ma con restrizioni. Puoi accedere e navigare sulla piattaforma, ma versamenti, investimenti e prelievi non sono disponibili finché il KYC non viene completato.

I miei dati KYC su Maclear vengono condivisi con le autorità fiscali?

No. Maclear non condivide i dati degli investitori con le autorità fiscali. I tuoi dati rimangono riservati e vengono divulgati solo alle autorità AML/TF a seguito di una richiesta ufficiale presentata a Maclear in conformità con la legge svizzera.

Per quanto tempo Maclear conserva i miei dati KYC?

Maclear conserva i dati KYC per un minimo di 10 anni dopo la chiusura dell'account, come richiesto dalla legislazione svizzera antiriciclaggio e stabilito nei Termini e Condizioni di Maclear, articolo 2.11. Ciò si applica alle foto dei documenti d'identità, ai selfie e alle informazioni personali associate.

Posso eliminare i miei dati KYC dopo aver chiuso il mio account?

Non immediatamente. Sebbene il GDPR conceda il diritto alla cancellazione dei dati, la legislazione svizzera antiriciclaggio (AMLA) impone agli intermediari finanziari di conservare i registri di verifica dell'identità per almeno 10 anni. Questo obbligo legale ha la precedenza. Allo scadere del periodo di conservazione, i tuoi dati saranno eliminati in conformità con la Privacy Policy di Maclear.

Vedi anche: Come completare la verifica dell'identità su Maclear Quali documenti sono necessari per la verifica Termini chiave spiegati

Informativa normativa: Maclear AG, registrata in Svizzera (UID CHE-115.674.165), membro di PolyReg SRO, un'organizzazione di autoregolamentazione vigilata dalla FINMA.