Pourquoi Maclear exige-t-il une vérification d'identité (KYC) ?

Maclear AG est tenue par la loi suisse sur le blanchiment d'argent (LBA) de vérifier l'identité de chaque investisseur avant d'accorder l'accès aux fonctions financières de la plateforme. Le KYC (Article 12) (Know Your Customer — Connaissance du Client) est une étape réglementaire obligatoire, non optionnelle. Sans un KYC complété, le dépôt de fonds, la consultation des détails complets des projets et l'investissement ne sont pas disponibles.

Au-delà de la conformité légale, la vérification protège tous les participants de la plateforme. Elle garantit que seules des personnes physiques et morales réelles et légitimes peuvent accéder à la plateforme, réduisant ainsi le risque de fraude, de blanchiment d'argent et de criminalité financière.

Qui vérifie l'identité des investisseurs sur Maclear ?

La vérification est gérée par Sumsub, un fournisseur mondial de vérification d'identité opérant dans plus de 220 pays, prenant en charge plus de 14 000 types de documents et utilisé par des milliers d'entreprises fintech, de plateformes crypto et d'institutions financières dans le monde entier. Sumsub traite les documents d'identité et les selfies en temps réel et renvoie automatiquement un résultat de vérification. Maclear s'est associé à Sumsub pour garantir la conformité aux normes KYC, LBA (Article 12) et RGPD.

Le KYC est-il obligatoire pour naviguer sur Maclear ?

Non. Vous pouvez vous inscrire et naviguer sur la plateforme sans compléter le KYC. Cependant, le dépôt de fonds, l'investissement et l'accès aux détails complets des projets nécessitent une vérification d'identité complétée.

Que se passe-t-il si je ne complète pas le KYC ?

Votre compte reste actif mais avec un accès restreint. Vous pouvez vous connecter et naviguer sur la plateforme, mais les dépôts, les investissements et les retraits ne sont pas disponibles tant que le KYC n'est pas complété.

Mes données KYC Maclear sont-elles partagées avec les autorités fiscales ?

Non. Maclear ne partage pas les données des investisseurs avec les autorités fiscales. Vos données restent confidentielles et ne sont divulguées aux autorités LBA/FT que sur demande officielle soumise à Maclear conformément à la loi suisse.

Combien de temps Maclear conserve-t-elle mes données KYC ?

Maclear conserve les données KYC pendant un minimum de 10 ans après la clôture du compte, comme l'exige la législation suisse LBA et tel que stipulé dans les Conditions Générales de Maclear, article 2.11. Cela s'applique aux photos des documents d'identité, aux selfies et aux informations personnelles associées.

Puis-je supprimer mes données KYC après la clôture de mon compte ?

Pas immédiatement. Bien que le RGPD accorde le droit à l'effacement des données, la législation suisse LBA (LMBA) oblige les intermédiaires financiers à conserver les enregistrements de vérification d'identité pendant au moins 10 ans. Cette obligation légale prévaut. Une fois la période de conservation expirée, vos données seront supprimées conformément à la Politique de Confidentialité de Maclear.

Voir également : Comment compléter la vérification d'identité sur Maclear Quels documents sont requis pour la vérification Termes clés expliqués

Divulgation réglementaire : Maclear AG, enregistrée en Suisse (IDE CHE-115.674.165), membre de PolyReg OAR, un organisme d'autorégulation supervisé par la FINMA.