¿Por qué Maclear requiere verificación de identidad (KYC)?
24/06/2026
3 min
Maclear AG es requerido por la ley suiza de AML para verificar la identidad de cada inversor antes de otorgar acceso a funciones financieras en la plataforma. KYC (Artículo 12) (Conozca a su Cliente) es un paso regulatorio obligatorio, no opcional. Sin un KYC completado, no se pueden depositar fondos, ver detalles completos del proyecto e invertir.
Más allá del cumplimiento legal, la verificación protege a todos los participantes de la plataforma. Asegura que solo individuos y entidades reales y legítimas puedan acceder a la plataforma, reduciendo el riesgo de fraude, lavado de dinero y crimen financiero.
¿Quién verifica la identidad del inversor en Maclear?
La verificación se maneja a través de Sumsub, un proveedor global de verificación de identidad que opera en más de 220 países, apoya más de 14,000 tipos de documentos y es utilizado por miles de empresas fintech, plataformas de criptomonedas e instituciones financieras en todo el mundo. Sumsub procesa documentos de identidad y selfies en tiempo real y devuelve un resultado de verificación automáticamente. Maclear se ha asociado con Sumsub para garantizar el cumplimiento de KYC, AML (Artículo 12) y GDPR estándares.
¿Se requiere KYC para navegar en Maclear?
No. Puedes registrarte y navegar por la plataforma sin completar KYC. Sin embargo, depositar fondos, invertir y acceder a detalles completos del proyecto requieren verificación de identidad completada.
¿Qué pasa si no completo KYC?
Tu cuenta permanece activa pero restringida. Puedes iniciar sesión y navegar por la plataforma, pero los depósitos, inversiones y retiros no están disponibles hasta que se complete KYC.
¿Se comparten mis datos de KYC de Maclear con las autoridades fiscales?
No. Maclear no comparte datos de inversores con las autoridades fiscales. Tus datos permanecen confidenciales y solo se divulgan a las autoridades de AML/TF tras una solicitud oficial presentada a Maclear de acuerdo con la ley suiza.
¿Cuánto tiempo almacena Maclear mis datos de KYC?
Maclear almacena datos de KYC durante un mínimo de 10 años después del cierre de la cuenta, como lo exige la legislación suiza de AML y se establece en los Términos y Condiciones de Maclear, artículo 2.11. Esto se aplica a fotos de documentos de identidad, selfies e información personal asociada.
¿Puedo eliminar mis datos de KYC después de cerrar mi cuenta?
No de inmediato. Si bien el GDPR otorga el derecho a la eliminación de datos, la legislación suiza de AML (AMLA) requiere que los intermediarios financieros conserven los registros de verificación de identidad durante al menos 10 años. Esta obligación legal tiene prioridad. Después de que expire el período de retención, tus datos serán eliminados de acuerdo con la Política de Privacidad de Maclear.
Divulgación regulatoria: Maclear AG, registrada en Suiza (UID CHE-115.674.165), miembro de PolyReg SRO, una organización autorreguladora supervisada por FINMA.