MaclearはAMLおよびGDPRに準拠しています：投資家データと資金がどのように保護されているか

Maclear AGは、スイスのマネーロンダリング防止法（AMLA）、EU一般データ保護規則（GDPR）、およびスイスのデータ保護法に準拠しています。これらは、PolyReg SROのメンバーシップに伴う法的義務であり、独立した監査を通じて検証されています。コンプライアンスは、プラットフォームにアクセスできる人、すべての取引がどのようにスクリーニングされるか、投資家データがどのように保存され保護されるかの3つの領域をカバーしています。

AMLコンプライアンス：投資家にとっての意味

スイスのAMLAに基づき、Maclearはマネーロンダリングおよびテロ資金供与を防ぐために、すべての投資家と取引をスクリーニングする必要があります。この義務は、送金額や速度に関係なく適用され、いかなる投資家にも免除されることはありません。

AMLチェックは3つのレベルで実施されます：

オンボーディング時 — すべての投資家が入金または投資を行う前に、KYCを通じて本人確認が行われなければなりません。確認はSumsubによって行われます。

すべての入金時 — 各入金は、資金が投資家の口座に入金される前にスクリーニングされます。チェックには以下が含まれます：

これらのチェックはAMLA、PolyReg SROの規則、およびFINMA Circular 2016/7に基づいて実施されます。即時SEPA送金は、標準の送金と同じスクリーニングを受けます — 「即時」とは、銀行間の速度を指し、Maclearでの入金タイムラインを指すものではありません。

継続的な監視 — Maclearは、貸付期間中に借り手の支払い能力とプロジェクトのパフォーマンスを監視します。プラットフォームは、PolyRegの要求に応じて定期的な内部報告および監査も行います。

2024年11月のGrant Thornton AGによる監査 — FINMA承認のSRO基準に基づいて運営される独立したスイスの会社 — は、MaclearがAMLA要件を厳格に遵守していることを確認しました。これには、AMLプロセス、KYC手続き、およびPolyRegのコンプライアンスが含まれます。

GDPRコンプライアンス：投資家データの取り扱い

MaclearはGDPRおよびスイスのデータ保護法に準拠しています。KYCプロバイダーであるSumsubもGDPRに準拠しています。投資家データは法的義務を果たすためのみに収集され、他の目的には使用されません。

KYC確認後にMaclearが保存するデータ：

データの保持期間：Maclearは、スイスのAMLAに基づき、アカウント閉鎖後最低10年間KYCデータを保存します（→ Maclearの利用規約、セクション2.11）。これは、本人確認書類、セルフィー、および関連する個人情報に適用されます。GDPRのデータ削除権はこの義務を上回るものではありません。10年後、データはMaclearのプライバシーポリシーに従って削除されます。

誰が投資家データにアクセスできるか：

データは機密として保持されます。Maclearは投資家データを税務当局と共有しません。AML/TF当局への開示は、スイス法に従ってMaclearに提出された公式な要求に基づいてのみ行われます。この枠組みの外で第三者が投資家データを受け取ることはありません。

誰がデータを保存するか：

私のデータは税務当局と共有されますか？

いいえ。Maclearは投資家データを税務当局に報告しません。各投資家は、自国の税務居住地の法律に従って税金を申告し、支払う責任があります。

10年の期間が終了する前にデータを削除できますか？

いいえ。スイスのAMLAは、金融仲介業者に対して、本人確認記録を最低10年間保持することを要求しています。これは法的義務です。保持期間終了後、データはMaclearのプライバシーポリシーに従って削除されます。

誰がMaclearのコンプライアンスを監査しますか？

PolyReg SROは、いつでもMaclearの業務を検査でき、定期的な監査を委託します。2024年11月のGrant Thornton AGによる独立監査は、スイスのAMLAおよびPolyRegの規則集に完全に準拠していることを確認しました。

規制開示：Maclear AG、スイスに登録（UID CHE-115.674.165）、PolyReg SROのメンバー、FINMAによって監督される自己規制組織。