Γιατί απαιτεί η Maclear επαλήθευση ταυτότητας (KYC);

Maclear AG υποχρεούται βάσει της ελβετικής νομοθεσίας AML να επαληθεύει την ταυτότητα κάθε επενδυτή πριν παραχωρήσει πρόσβαση στις χρηματοοικονομικές λειτουργίες της πλατφόρμας. Η KYC (Άρθρο 12) (Know Your Customer) αποτελεί υποχρεωτικό κανονιστικό βήμα — όχι προαιρετικό. Χωρίς ολοκληρωμένη KYC, η κατάθεση κεφαλαίων, η προβολή πλήρων στοιχείων έργου και η επένδυση δεν είναι διαθέσιμες.

Πέρα από τη νομική συμμόρφωση, η επαλήθευση προστατεύει όλους τους συμμετέχοντες της πλατφόρμας. Διασφαλίζει ότι μόνο πραγματικά, νόμιμα άτομα και οντότητες μπορούν να αποκτήσουν πρόσβαση στην πλατφόρμα — μειώνοντας τον κίνδυνο απάτης, ξεπλύματος χρήματος και οικονομικού εγκλήματος.

Ποιος επαληθεύει την ταυτότητα των επενδυτών στη Maclear;

Η επαλήθευση πραγματοποιείται μέσω της Sumsub, ενός παγκόσμιου παρόχου επαλήθευσης ταυτότητας που λειτουργεί σε περισσότερες από 220 χώρες, υποστηρίζοντας πάνω από 14.000 τύπους εγγράφων και χρησιμοποιείται από χιλιάδες εταιρείες fintech, πλατφόρμες crypto και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα παγκοσμίως. Η Sumsub επεξεργάζεται έγγραφα ταυτότητας και selfies σε πραγματικό χρόνο και επιστρέφει αυτόματα το αποτέλεσμα επαλήθευσης. Η Maclear έχει συνεργαστεί με τη Sumsub για να διασφαλίσει τη συμμόρφωση με τα πρότυπα KYC, AML (Άρθρο 12) και GDPR.

Απαιτείται KYC για την περιήγηση στη Maclear;

Όχι. Μπορείτε να εγγραφείτε και να περιηγηθείτε στην πλατφόρμα χωρίς να ολοκληρώσετε την KYC. Ωστόσο, η κατάθεση κεφαλαίων, η επένδυση και η πρόσβαση σε πλήρη στοιχεία έργου απαιτούν ολοκληρωμένη επαλήθευση ταυτότητας.

Τι συμβαίνει αν δεν ολοκληρώσω την KYC;

Ο λογαριασμός σας παραμένει ενεργός αλλά περιορισμένος. Μπορείτε να συνδεθείτε και να περιηγηθείτε στην πλατφόρμα, αλλά οι καταθέσεις, οι επενδύσεις και οι αναλήψεις δεν είναι διαθέσιμες έως ότου ολοκληρωθεί η KYC.

Κοινοποιούνται τα δεδομένα KYC μου στη Maclear στις φορολογικές αρχές;

Όχι. Η Maclear δεν κοινοποιεί δεδομένα επενδυτών στις φορολογικές αρχές. Τα δεδομένα σας παραμένουν εμπιστευτικά και αποκαλύπτονται μόνο στις αρχές AML/TF κατόπιν επίσημου αιτήματος που υποβάλλεται στη Maclear σύμφωνα με την ελβετική νομοθεσία.

Για πόσο χρονικό διάστημα αποθηκεύει η Maclear τα δεδομένα KYC μου;

Η Maclear αποθηκεύει τα δεδομένα KYC για τουλάχιστον 10 έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού, όπως απαιτείται από την ελβετική νομοθεσία AML και ορίζεται στους Όρους και Προϋποθέσεις της Maclear, άρθρο 2.11. Αυτό ισχύει για φωτογραφίες εγγράφων ταυτότητας, selfies και σχετικές προσωπικές πληροφορίες.

Μπορώ να διαγράψω τα δεδομένα KYC μου μετά το κλείσιμο του λογαριασμού μου;

Όχι άμεσα. Αν και ο GDPR παρέχει το δικαίωμα διαγραφής δεδομένων, η ελβετική νομοθεσία AML (AMLA) απαιτεί από τους χρηματοπιστωτικούς διαμεσολαβητές να διατηρούν τα αρχεία επαλήθευσης ταυτότητας για τουλάχιστον 10 έτη. Αυτή η νομική υποχρέωση υπερισχύει. Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης, τα δεδομένα σας θα διαγραφούν σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου της Maclear.

Κανονιστική γνωστοποίηση: Maclear AG, εγγεγραμμένη στην Ελβετία (UID CHE-115.674.165), μέλος της PolyReg SRO, ενός οργανισμού αυτορρύθμισης εποπτευόμενου από τη FINMA.