Maclear / Konto i bezpieczeństwo / Verification & Documentation / Dlaczego Maclear wymaga weryfikacji tożsamości (KYC)?

Dlaczego Maclear wymaga weryfikacji tożsamości (KYC)?

24.06.2026

3 min

Maclear AG jest zobowiązana na mocy szwajcarskiego prawa AML do weryfikacji tożsamości każdego inwestora przed udzieleniem dostępu do funkcji finansowych na platformie. KYC (Artykuł 12) (Know Your Customer) to obowiązkowy krok regulacyjny — nie jest opcjonalny. Bez ukończonego KYC wpłacanie środków, przeglądanie pełnych szczegółów projektów oraz inwestowanie nie są dostępne.

Oprócz zgodności z przepisami prawa, weryfikacja chroni wszystkich uczestników platformy. Zapewnia ona, że tylko prawdziwe, legalne osoby i podmioty mogą uzyskać dostęp do platformy — ograniczając ryzyko oszustw, prania pieniędzy i przestępstw finansowych.

Kto weryfikuje tożsamość inwestora w Maclear?

Weryfikacja jest przeprowadzana za pośrednictwem Sumsub, globalnego dostawcy usług weryfikacji tożsamości działającego w ponad 220 krajach, obsługującego ponad 14 000 typów dokumentów i wykorzystywanego przez tysiące firm fintech, platform kryptowalutowych i instytucji finansowych na całym świecie. Sumsub przetwarza dokumenty tożsamości i selfie w czasie rzeczywistym i automatycznie zwraca wynik weryfikacji. Maclear nawiązała współpracę z Sumsub, aby zapewnić zgodność ze standardami KYC, AML (Artykuł 12) oraz GDPR.

Czy KYC jest wymagane do przeglądania Maclear?

Nie. Możesz zarejestrować się i przeglądać platformę bez ukończenia KYC. Jednak wpłacanie środków, inwestowanie oraz dostęp do pełnych szczegółów projektów wymagają ukończonej weryfikacji tożsamości.

Co się stanie, jeśli nie ukończę KYC?

Twoje konto pozostaje aktywne, ale z ograniczeniami. Możesz się zalogować i przeglądać platformę, ale wpłaty, inwestycje i wypłaty nie są dostępne do czasu ukończenia KYC.

Czy moje dane KYC z Maclear są udostępniane organom podatkowym?

Nie. Maclear nie udostępnia danych inwestorów organom podatkowym. Twoje dane pozostają poufne i są ujawniane wyłącznie organom AML/TF na podstawie oficjalnego wniosku złożonego do Maclear zgodnie z prawem szwajcarskim.

Jak długo Maclear przechowuje moje dane KYC?

Maclear przechowuje dane KYC przez co najmniej 10 lat po zamknięciu konta, zgodnie z wymogami szwajcarskiego ustawodawstwa AML i postanowieniami Regulaminu Maclear, artykuł 2.11. Dotyczy to zdjęć dokumentów tożsamości, selfie oraz powiązanych danych osobowych.

Czy mogę usunąć moje dane KYC po zamknięciu konta?

Nie od razu. Chociaż GDPR przyznaje prawo do usunięcia danych, szwajcarskie ustawodawstwo AML (AMLA) wymaga od pośredników finansowych przechowywania zapisów weryfikacji tożsamości przez co najmniej 10 lat. Ten obowiązek prawny ma pierwszeństwo. Po upływie okresu przechowywania Twoje dane zostaną usunięte zgodnie z Polityką prywatności Maclear.

Ujawnienie regulacyjne: Maclear AG, zarejestrowana w Szwajcarii (UID CHE-115.674.165), członek PolyReg SRO, organizacji samoregulacyjnej nadzorowanej przez FINMA.


Więcej na maclear.ch

Powiązane artykuły

Jak zakończyć weryfikację tożsamości w Maclear: proces i harmonogram

Weryfikacja tożsamości w Maclear odbywa się za pośrednictwem Sumsub i zazwyczaj kończy się w ciągu 10 minut. Inwestorzy przygotowują ważny paszport, dowód osobisty lub zezwolenie na pobyt (nie wygasające w ciągu miesiąca), wybierają typ dokumentu, skanują kod QR, aby kontynuować na smartfonie, fotografują dokument i robią selfie. Zatwierdzenie wyzwala e-mail; Dowód adresu to następny krok.

Weryfikacja firmy w Maclear (KYB): wymagane dokumenty i proces

Weryfikacja firmy w Maclear (KYB) obejmuje podmiot prawny i jego przedstawicieli — paszport przedstawiciela, wyciąg z rejestru handlowego oraz dowód adresu firmy. Po zakończeniu osobistego KYC, wyślij dokumenty na adres support@maclear.ch. KYB trwa 1–2 dni robocze, a wszystkie konta są sprawdzane pod kątem międzynarodowych list sankcyjnych; PEP-y nie mogą się rejestrować.

Czym jest Formularz A w Maclear: kiedy go podpisać i co oznacza

Formularz A to jednorazowy dokument zgodności szwajcarskiej, potwierdzający, że jesteś rzeczywistym właścicielem funduszy, które inwestujesz w Maclear. Jest wysyłany e-mailem po twojej pierwszej inwestycji i podpisywany elektronicznie przez Skribble, szwajcarskiego dostawcę podpisów elektronicznych. Dopóki Formularz A nie jest podpisany, możesz dokonać jednej inwestycji, ale żadnych dalszych, a AutoInvest pozostaje niedostępny.

Które kraje są obsługiwane weryfikacją inwestora Maclear?

Maclear jest dostępny dla mieszkańców 44 krajów europejskich i EOG, w tym Niemiec, Francji, Włoch, Hiszpanii, Wielkiej Brytanii i Szwajcarii. Mieszkańcy krajów, które nie znajdują się na tej liście, nie mogą ukończyć KYC ani uzyskać dostępu do funkcji inwestycyjnych platformy. Kwalifikowalność określa się na podstawie kraju zamieszkania, potwierdzanego podczas weryfikacji tożsamości.