Maclear는 왜 신원 확인(KYC)을 요구하나요?

Maclear AG는 스위스 자금세탁방지(AML) 법률에 따라 플랫폼의 금융 기능에 대한 접근 권한을 부여하기 전에 모든 투자자의 신원을 확인해야 합니다. KYC, Know Your Customer)는 선택 사항이 아닌 필수 규제 절차입니다. KYC를 완료하지 않으면 자금 입금, 프로젝트 상세 정보 열람 및 투자 기능을 이용할 수 없습니다.

법적 준수 외에도 신원 인증은 플랫폼 참여자 모두를 보호합니다. 이를 통해 실제 개인 및 합법적인 법인만 플랫폼에 접근할 수 있도록 보장하여 사기, 자금세탁 및 금융 범죄의 위험을 줄입니다.

신원 확인은 전 세계 220개 이상의 국가에서 운영되며 14,000개 이상의 문서 유형을 지원하는 글로벌 신원 인증 제공업체인 Sumsub를 통해 수행됩니다. Sumsub는 전 세계 수천 개의 핀테크 기업, 암호화폐 플랫폼 및 금융기관에서 사용되고 있습니다.

Sumsub는 신분증과 셀피(Selfie)를 실시간으로 처리하고 자동으로 인증 결과를 반환합니다. Maclear는 KYC, AML및 GDPR 기준 준수를 위해 Sumsub와 협력하고 있습니다.

예. KYC를 완료하지 않아도 회원가입 및 플랫폼 탐색은 가능합니다.

그러나 다음 기능을 이용하려면 신원 인증을 완료해야 합니다.

• 자금 입금
• 투자
• 프로젝트 전체 정보 열람

계정은 활성 상태로 유지되지만 제한됩니다.

다음은 가능합니다.

• 로그인
• 플랫폼 탐색

다음은 불가능합니다.

• 입금
• 투자
• 출금

KYC 완료 전까지는 금융 기능을 사용할 수 없습니다.

아니요. Maclear는 투자자 데이터를 세무 당국과 공유하지 않습니다.

귀하의 데이터는 기밀로 유지되며, 스위스 법률에 따라 Maclear에 공식 요청이 제출된 경우에만 AML/TF 관련 당국에 공개됩니다.

Maclear는 스위스 AML 법률 및 Maclear 이용약관 제2.11조에 따라 계정이 종료된 후 최소 10년 동안 KYC 데이터를 보관합니다.

여기에는 다음이 포함됩니다.

• 신분증 사진
• 셀피
• 관련 개인정보

즉시 삭제할 수는 없습니다.

GDPR은 데이터 삭제 권리를 보장하지만, 스위스 자금세탁방지법(AMLA)은 금융 중개기관이 신원 확인 기록을 최소 10년 동안 보관하도록 요구합니다. 이 법적 의무가 우선 적용됩니다.

보관 기간이 종료된 후에는 Maclear 개인정보처리방침에 따라 데이터가 삭제됩니다.

참고 문서: Maclear에서 신원 인증을 완료하는 방법 인증에 필요한 문서 주요 용어 설명

규제 고지: Maclear AG는 스위스에 등록되어 있으며, FINMA의 감독을 받는 자율규제기관 PolyReg SRO의 회원입니다.