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Qué documentos se requieren para la verificación de Maclear: ID, comprobante de domicilio y reglas de escaneo

12/06/2026

4 min

La verificación de Maclear tiene dos partes: verificación de identidad (KYC) y comprobante de domicilio (POA). KYC viene primero; POA desbloquea depósitos e inversiones. Ambos son requeridos antes de cualquier actividad financiera en la plataforma. La verificación se procesa a través de Sumsub.

¿Qué documentos se aceptan para la verificación de identidad en Maclear?

Uno de los siguientes:

  • Pasaporte — de cualquier país emisor, debe ser válido

  • Tarjeta de ID nacional — emitida por el gobierno, válida

  • Permiso de residencia — válido y que no expire en un mes

    • Todos los documentos deben ser emitidos por el gobierno. Los documentos expirados y los que expiran en un mes son rechazados.

    ¿Qué documentos se aceptan como Comprobante de Domicilio (POA) en Maclear?

    Cualquiera de los siguientes, emitidos en los últimos 3 meses, que muestre tu nombre completo y dirección residencial:

    Tipo de documento

    Ejemplos

    Documento gubernamental

    Documento gubernamental, registro de votantes, factura de impuestos

    Servicios públicos / telecomunicaciones

    Factura de servicios públicos, factura de telecomunicaciones

    Banco

    Carta del banco, estado de cuenta bancario — documentos de neobancos no aceptados automáticamente*

    Operador móvil

    Factura o estado de cuenta del operador móvil

    Otro

    Contrato de arrendamiento o seguro (debe estar actualmente activo)


    *Si un estado de cuenta de neobanco (Revolut, N26, Monzo) es tu única opción, contacta a support@maclear.ch para revisión manual antes de enviar.

    Pasaportes, tarjetas de ID nacional y permisos de residencia no se aceptan como POA.

    ¿Qué NO se acepta como Comprobante de Domicilio en Maclear?

    Estos son los errores de envío más comunes — todos resultan en rechazo:

  • Capturas de pantalla de banca en línea en lugar de un estado de cuenta PDF descargado

  • Documentos de más de 3 meses

  • Notificaciones por correo electrónico, confirmaciones de pedido o avisos de entrega

  • Documentos sin una dirección residencial completa

  • Documentos sin tu nombre completo

  • Documentos emitidos bajo un nombre diferente al de tu cuenta de Maclear

  • Documentos recortados, editados o parcialmente visibles

  • Estados de cuenta de neobancos enviados sin aprobación previa del soporte

    • ¿Puedo enviar un escaneo o foto de mi pasaporte a Maclear?

    No. La verificación se realiza en tiempo real a través de Sumsub y requiere una foto en vivo tomada directamente en la aplicación. Las fotos tomadas previamente y los escaneos estáticos no son aceptados. Se recomienda encarecidamente un teléfono inteligente con cámara funcional — las cámaras de escritorio producen imágenes de menor calidad y aumentan la posibilidad de rechazo.

    ¿Puedo cubrir información en mi documento de ID o POA?

    No. Cada campo debe permanecer completamente visible. Cubrir o difuminar cualquier parte de tu documento causa rechazo automático — esto se aplica tanto a documentos de identidad como a comprobantes de domicilio.

    ¿Qué debo hacer si cambié mi dirección residencial?

    Envía un nuevo documento de POA a support@maclear.ch. El documento debe cumplir con los requisitos estándar: emitido en los últimos 3 meses, mostrando claramente tu nombre completo y dirección residencial actualizada. Los cambios de dirección no se pueden realizar a través de la configuración de autoservicio de la plataforma.

    ¿Los estados de cuenta de neobancos funcionan para POA en Maclear?

    No automáticamente. Los estados de cuenta de neobancos como Revolut, N26 y Monzo no se aceptan como POA estándar. Si un estado de cuenta de neobanco es el único documento disponible, contacta a support@maclear.ch para revisión manual antes de enviar.

    ¿Puedo usar un pasaporte emitido por un país no perteneciente a la UE?

    Sí. Maclear acepta pasaportes de cualquier país, siempre que el documento sea válido y seas residente de uno de los países admitidos. El país emisor del pasaporte no necesita coincidir con tu país de residencia. Para la lista completa de países admitidos, consulta Artículo.

    Divulgación regulatoria: Maclear AG, registrada en Suiza, miembro de PolyReg SRO, una organización autorreguladora supervisada por FINMA.


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    ¿Los inversores de Maclear pagan impuestos sobre los ingresos de inversión: quién es responsable?

    Maclear no retiene ni deduce impuestos: los intereses, recompensas por referidos, bonificaciones y beneficios del mercado secundario se acreditan en su totalidad. Cada inversor declara y paga impuestos de acuerdo con las leyes de su país de residencia fiscal. Maclear no informa ingresos a ninguna autoridad fiscal nacional. Un estado de impuestos en PDF descargable (Declaraciones → Impuestos) cubre todas las categorías de ingresos. Maclear no es un asesor fiscal.

    Cómo agregar o cambiar tu IBAN bancario para retiros de Maclear

    Maclear no permite la entrada manual de IBAN: una nueva cuenta se registra a través de un depósito entrante. Cualquier cantidad califica, incluyendo una transferencia de prueba de €1 (el mínimo de €50 se aplica solo a depósitos de inversión). Una vez que el nombre del remitente coincide con tu perfil, el IBAN aparece automáticamente en el menú desplegable de retiros. Los IBAN anteriores permanecen listados: no hay límite en los IBAN verificados.

    ¿Por qué falló mi verificación de Maclear y cómo solucionarlo?

    Los rechazos de verificación de Maclear generalmente se deben a la calidad del documento (caducado, borroso, recortado, fotocopiado), tipos no soportados (solo se aceptan pasaporte, documento de identidad nacional o permiso de residencia) o problemas con la selfie (iluminación deficiente, gafas, baja resolución). La mayoría de los casos se resuelven volviendo a tomar la foto con un smartphone en buena iluminación y reenvíandola de inmediato. No se aceptan licencias de conducir ni extractos de neobanco.

    ¿Puedo usar Wise, Revolut o un neobanco para depositar fondos en Maclear?

    Maclear acepta depósitos SEPA de Wise, Revolut, N26 y otros neobancos en las mismas condiciones que los bancos tradicionales: se requiere cuenta a nombre del mismo titular, mínimo de €50, procesamiento de 1 a 3 días hábiles. Una vez acreditado, el IBAN se registra automáticamente para retiros. Los estados de cuenta de neobanco no se aceptan automáticamente como Prueba de Dirección; contacta al soporte primero si es tu única opción de POA.