如何在Maclear上设置AutoInvest：逐步策略指南
2026/06/03
1 分钟
要在Maclear上设置AutoInvest，请在左侧导航面板中打开AutoInvest部分，点击“创建策略”，填写所需字段——策略名称、投资金额（最低€50）、利率和贷款期限——然后启用该策略。AutoInvest需要完成POA验证和签署表格A，才能使用。
在开始之前：AutoInvest仅对已完成POA验证和签署表格A的投资者可用。如果缺少任何一步，平台将在您打开AutoInvest部分时提示您完成。两者都是根据瑞士金融法规的一次性合规要求——完成后，未来所有投资均有效。
步骤1 — 打开AutoInvest
转到左侧导航面板并点击AutoInvest。
如果您还没有策略，您将看到“尚无活动策略”屏幕。点击创建策略以打开策略表单。
步骤2 — 填写基本设置
表单分为两个部分：基本设置和高级设置。先从基本开始。
策略名称 — 必填。给它一个您在策略列表中稍后会识别的名称。
投资金额（€） — 设置每个项目的最低和可选的最高金额。允许的最低值为€50。
利率（从%） — 项目必须提供的最低利率，以便您的策略适用于该项目。
贷款期限（月） — 设置可接受的贷款期限范围。
风险等级 — 可选。默认为所有类型。您可以选择一个或多个特定风险等级。此字段仅在基本模式下可用，如果启用高级设置，则变为不可用。
国家 — 可选。默认是所有类型。如果您选择所有国家，则在2025年10月16日之后添加到平台的新国家将自动包含。如果您选择特定国家，则列表在创建时固定为您的选择。
项目类型 — 可选。默认是所有可用类型。与国家相同的逻辑：选择所有类型会自动包含在2025年10月16日之后添加的新项目类型。
步骤3 — 配置高级设置（可选）
切换开启高级设置以访问三个额外的风险过滤器。当启用高级设置时，基本设置中的风险等级字段变为不可用——这两种模式是互斥的。
最大债务与股本比率（DE） — 衡量总负债与股东权益的比率。范围：0.2到4.0。较低的值=较低的风险。默认：0.2。
贷款价值比（LTV） — 衡量贷款金额与抵押品价值的比率。范围：40%到200%。较低的值=更大的抵押品覆盖。
信用历史 — 借款人可靠性评分从6到10。默认：所有。设置最低分数以过滤掉还款记录较弱的借款人。
跳过我现有投资的项目 — 如果启用，该策略将不会投资于您已经持有活跃头寸的项目。对于在更多项目之间分散风险而不是集中在同一项目中非常有用。
步骤4 — 设置最低余额
当您创建第一个策略时，会出现一个模态窗口，要求您设置最低余额阈值。这是一个全球AutoInvest设置——适用于您所有的策略。当您的账户余额降至或低于此阈值时，所有策略将自动暂停。当余额超过阈值时，它们会自动恢复。默认值为€50。
步骤5 — 启用并保存
在表单顶部，有一个创建后启用的切换：
开启 — 策略以活动状态创建，并立即开始参与AutoInvest。
关闭 — 策略保存为非活动状态。您可以稍后从策略列表中手动激活它。
点击保存。会出现确认弹出窗口——确认以完成设置。然后您将被重定向到策略列表，您的新策略将出现。
如果多个Maclear项目同时符合我的AutoInvest标准怎么办？
项目是按顺序激活的，而不是同时激活。AutoInvest会将您定义的投资金额投入每个匹配的项目，随着每个项目上线。资金不会在同时开启的项目之间分配——每个项目在轮到时获得单独的分配。
如果您有多个活动策略且标准重叠，两个策略都可以投资于同一项目。激活多个策略时会显示警告以标记此情况。您对策略配置负责。
为什么AutoInvest没有投资于特定的Maclear项目？
三个常见原因：
该项目在您在分配队列中的位置之前已完全融资。
项目参数与您的策略标准不匹配。
该项目未被Maclear团队标记为支持AutoInvest。AutoInvest仅适用于状态为开放的标准项目；非洲消费者贷款（ACL）项目被排除。
还有一个额外的规则：如果您在项目已经上线后创建策略，该项目将不包括在策略的队列中。AutoInvest仅适用于在您的策略处于活动状态后开启的项目。
我可以拥有多少个策略，如何管理它们？
您可以创建最多10个策略。多个策略可以同时处于活动状态。要停用策略，请在策略列表中切换其状态。要完全删除它，请点击删除图标并确认——删除后您的投资历史将保持完整。
众筹贷款涉及风险，包括可能的资本损失。过去的表现并不能保证未来的回报。仅投资您可以承受的损失。
监管披露：Maclear AG，注册于瑞士，是PolyReg SRO的成员，受FINMA监管。