如何在Maclear上设置AutoInvest：逐步策略指南

欲于 Maclear 设置自动投资应于左侧导航栏开启自动投资板块，按下「创建」（Create Strategy），填写必填字段——策略名称、投资金额（最低 50 €）、利率与贷款期限——继而启用该策略。使用自动投资以预先完成 POA 验证及签署 Form A为前提。

启用之前：自动投资仅向已完成 POA 验证及 Form A 签署之投资者开放。如其中任一步骤尚未完成，于开启自动投资板块之际，平台将提示用户予以完成。二者均系瑞士金融监管所规定之一次性合规要求——一经完成，对此后全部投资均保持有效。

第 1 步 — 开启自动投资

至左侧导航栏，按下 自动投资（AutoInvest）。

如尚无策略，则显示「暂无活跃策略」之画面。按下 创建（Create Strategy），以开启策略表单。

第 2 步 — 填写基本设置

表单分为两节：基本设置（Basic Settings）与 高级设置（Advanced Settings）。应自基本设置着手。

策略名称（Strategy Name）— 必填项。应赋予便于嗣后于策略列表中识别之名称。

投资金额（€）（Investment Amount）— 应设定每项目之最低金额，并可选设最高金额。允许之最低值为 50 €。

利率（起止 %）（Interest Rate from %）— 项目须提供之最低利率，否则策略对该项目不予适用。

贷款期限（月）（Loan Term Months）— 应设定可接受之贷款期限区间。

风险等级（Risk Level）— 可选。默认值为 所有等级（All Types）。可选择一项或多项特定风险等级。该字段仅于基础模式下可用，启用 高级设置 后即不再可用。

国家（Countries）— 可选。默认值为 所有类型。如选择「所有国家」之选项，则 2025 年 10 月 16 日之后新增至平台之国家将自动纳入。如选择特定国家，则名单按创建时之选择固定。

项目类型（Project Types）— 可选。默认值为 所有可用类型。逻辑与国家相同：选择「所有类型」即自动纳入 2025 年 10 月 16 日之后新增之项目类型。

第 3 步 — 配置高级设置（可选）

切换 高级设置（Advanced Settings）开关，以使用三项附加之风险筛选条件。当高级设置启用之时，基本设置中之风险等级字段即不可用——二种模式互斥。

最大负债权益比 (DE) — 系总负债除以股东权益。区间：0.2 至 4.0。数值愈低，则风险愈低。默认值：0.2。

Loan-to-Value (LTV)— 系贷款金额除以抵押品价值。区间：40% 至 200%。数值愈低，则抵押覆盖愈充分。

信用历史 (Credit History) — 借款人可靠性之评分，自 6 至 10。默认值：全部。应设定最低分值，以滤除还款记录较弱之借款人。

跳过已存有本人投资之项目 — 如启用之，策略不投资于本人已持有活跃头寸之项目。利于将敞口分散于更多项目，而非集中于相同项目。

第 4 步 — 设置最低余额

创建首个策略之时，弹出一模态窗口，要求设定 最低余额（Min Balance）门槛。此系自动投资之全局设置——适用于本人之全部策略。如账户余额降至门槛或其以下，则全部策略自动暂停。一旦余额复行高于门槛，则自行恢复。默认值为 50 €。

第 5 步 — 启用并保存

表单顶部设有 创建后启用（Enable after creation）开关：

• 开 — 策略以 激活（Active）状态创建，并立即参与自动投资。

• 关 — 策略以未激活状态保存。用户可嗣后自策略列表手动予以激活。

按下 保存（Save）。随后弹出确认窗口——予以确认即完成设置。用户继而被重定向至策略列表，其中新策略已列于其中。

如多项 Maclear 项目同时符合本人自动投资条件，则如何处置？

各项目按顺序激活，而非同时激活。自动投资于每一符合条件之项目上线之际，将所设投资金额分配于该项目。资金不于同时开启之项目之间分割——每一项目于轮至其时，单独获得一份分配。

如多项活跃策略具有相互交叠之条件，则二者均得投资于同一项目。激活多项策略之际，将就此显示警示。策略之配置由用户自负其责。

自动投资为何未投资于某一特定 Maclear 项目？

三项常见原因：

• 该项目于本人在分配队列中之位次到达之前，业已完全募集。

• 项目参数不符合策略条件。

• 该项目未经 Maclear 团队标记为可适用自动投资。自动投资仅适用于状态为 Open 之标准项目；African Consumer Loans (ACL) 项目除外。

附加规则：如策略系于项目上线之后所创建者，则该项目不纳入策略队列。自动投资仅适用于策略激活之后开启之项目。

本人最多可有多少策略，且如何管理之？

可创建至多 10 项策略。多项策略可同时处于活跃状态。欲停用某项策略，于策略列表中切换其状态。欲完全删除之，按下删除图标并予以确认——投资历史于删除后仍完整保留。

另请参见：何为 Maclear 自动投资自动投资活跃之时本人能否手动投资能否取消已执行之 Maclear 自动投资自动投资是否享有奖金

众筹借贷涉及风险，包括本金可能之损失。过往业绩并不构成未来回报之保证。投资金额应以本人可承受之损失为限。

监管披露：Maclear AG，注册于瑞士，PolyReg SRO 会员，PolyReg SRO 系受 FINMA 监管之自律组织。