Jak skonfigurować AutoInvest w Maclear: przewodnik po strategii krok po kroku

Aby skonfigurować AutoInvest w Maclear, otwórz sekcję AutoInvest w panelu nawigacyjnym po lewej stronie, kliknij „Utwórz strategię", wypełnij wymagane pola — nazwa strategii, kwota inwestycji (minimum €50), stopa procentowa i okres pożyczki — a następnie włącz strategię. AutoInvest wymaga ukończonej weryfikacji POA oraz podpisanego Form A, zanim stanie się dostępny.

Zanim zaczniesz: AutoInvest jest dostępny tylko dla inwestorów, którzy ukończyli zarówno weryfikację POA, jak i podpisali Form A. Jeśli którykolwiek z tych kroków brakuje, platforma poprosi Cię o jego ukończenie po otwarciu sekcji AutoInvest. Oba są jednorazowymi wymogami zgodności wynikającymi ze szwajcarskich przepisów finansowych — po wykonaniu pozostają ważne dla wszystkich przyszłych inwestycji.

Krok 1 — Otwórz AutoInvest

Przejdź do panelu nawigacyjnego po lewej stronie i kliknij AutoInvest.

Jeśli nie masz jeszcze żadnych strategii, zobaczysz ekran „Brak aktywnych strategii". Kliknij Utwórz strategię, aby otworzyć formularz strategii.

Krok 2 — Wypełnij Ustawienia podstawowe

Formularz otwiera się z dwiema sekcjami: Ustawienia podstawowe i Ustawienia zaawansowane. Zacznij od podstaw.

Nazwa strategii — wymagana. Nadaj jej nazwę, którą później rozpoznasz na liście strategii.

Kwota inwestycji (€) — ustaw minimalną i opcjonalnie maksymalną kwotę na projekt. Minimalna dozwolona wartość to €50.

Stopa procentowa (od %) — minimalna stopa procentowa, jaką projekt musi oferować, aby Twoja strategia miała do niego zastosowanie.

Okres pożyczki (miesiące) — ustaw zakres akceptowalnego czasu trwania pożyczki.

Poziom ryzyka — opcjonalny. Wartością domyślną są Wszystkie typy. Możesz wybrać jeden lub więcej konkretnych poziomów ryzyka. To pole jest dostępne wyłącznie w trybie podstawowym i staje się niedostępne po włączeniu Ustawień zaawansowanych.

Kraje — opcjonalne. Wartością domyślną są Wszystkie typy. Jeśli wybierzesz Wszystkie kraje, nowe kraje dodane do platformy po 16 października 2025 r. są uwzględniane automatycznie. Jeśli wybierzesz konkretne kraje, lista jest ustalona zgodnie z Twoim wyborem w momencie tworzenia.

Typy projektów — opcjonalne. Wartością domyślną są Wszystkie dostępne typy. Ta sama logika co dla Krajów: wybór Wszystkich typów automatycznie uwzględnia nowe typy projektów dodane po 16 października 2025 r.

Krok 3 — Skonfiguruj Ustawienia zaawansowane (opcjonalnie)

Włącz Ustawienia zaawansowane, aby uzyskać dostęp do trzech dodatkowych filtrów ryzyka. Gdy Ustawienia zaawansowane są włączone, pole Poziom ryzyka w Ustawieniach podstawowych staje się niedostępne — oba tryby wykluczają się wzajemnie.

Maksymalny wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego (DE) — mierzy całkowite zobowiązania podzielone przez kapitał własny akcjonariuszy. Zakres: od 0,2 do 4,0. Niższa wartość = niższe ryzyko. Domyślnie: 0,2.

Wskaźnik wartości pożyczki do wartości zabezpieczenia (LTV) — mierzy kwotę pożyczki podzieloną przez wartość zabezpieczenia. Zakres: od 40% do 200%. Niższa wartość = większe pokrycie zabezpieczeniem.

Historia kredytowa — ocena wiarygodności pożyczkobiorcy od 6 do 10. Domyślnie: Wszystkie. Ustaw minimalną ocenę, aby odfiltrować pożyczkobiorców o słabszej historii spłat.

Pomijaj projekty z moimi istniejącymi inwestycjami — jeśli włączone, strategia nie będzie inwestować w projekty, w których masz już aktywną pozycję. Przydatne do rozłożenia ekspozycji na większą liczbę projektów zamiast koncentrowania się na tych samych.

Krok 4 — Ustaw minimalne saldo

Gdy tworzysz swoją pierwszą strategię, pojawia się okno modalne z prośbą o ustawienie progu Minimalnego salda. Jest to globalne ustawienie AutoInvest — dotyczy wszystkich Twoich strategii. Gdy saldo Twojego konta spadnie do tego progu lub poniżej niego, wszystkie strategie wstrzymują się automatycznie. Wznawiają się samoczynnie, gdy saldo wzrośnie powyżej progu. Wartość domyślna to €50.

Krok 5 — Włącz i zapisz

U góry formularza znajduje się przełącznik Włącz po utworzeniu:

Kliknij Zapisz. Pojawia się wyskakujące okno potwierdzenia — potwierdź, aby zakończyć konfigurację. Następnie zostajesz przekierowany na listę strategii, gdzie pojawia się Twoja nowa strategia.

Co się stanie, jeśli wiele projektów Maclear spełni kryteria mojego AutoInvest jednocześnie?

Projekty są aktywowane sekwencyjnie, a nie jednocześnie. AutoInvest lokuje zdefiniowaną przez Ciebie kwotę inwestycji w każdy pasujący projekt w momencie jego uruchomienia. Środki nie są dzielone między projekty otwierające się w tym samym czasie — każdy projekt otrzymuje osobną alokację, gdy przyjdzie jego kolej.

Jeśli masz wiele aktywnych strategii o nakładających się kryteriach, obie mogą zainwestować w ten sam projekt. Po aktywacji wielu strategii wyświetlane jest ostrzeżenie sygnalizujące tę sytuację. Odpowiadasz za konfigurację swojej strategii.

Dlaczego AutoInvest nie zainwestował w konkretny projekt Maclear?

Trzy częste powody:

Jedna dodatkowa zasada: jeśli utworzysz strategię po uruchomieniu projektu, projekt ten nie zostanie uwzględniony w kolejce strategii. AutoInvest dotyczy wyłącznie projektów, które otwierają się po aktywacji Twojej strategii.

Ile strategii mogę mieć i jak nimi zarządzać?

Możesz utworzyć maksymalnie 10 strategii. Wiele strategii może być aktywnych jednocześnie. Aby dezaktywować strategię, przełącz jej status na liście strategii. Aby ją całkowicie usunąć, kliknij ikonę usuwania i potwierdź — Twoja historia inwestycji pozostaje nienaruszona po usunięciu.

Crowdlending wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą kapitału. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych zysków. Inwestuj tylko tyle, ile możesz sobie pozwolić stracić.

Informacja regulacyjna: Maclear AG, zarejestrowana w Szwajcarii, członek PolyReg SRO, organizacji samoregulacyjnej nadzorowanej przez FINMA.