Jak skonfigurować AutoInvest w Maclear: przewodnik po strategii krok po kroku

Aby skonfigurować AutoInvest w Maclear, otwórz sekcję AutoInvest w lewym panelu nawigacyjnym, kliknij "Utwórz strategię", wypełnij wymagane pola — nazwa strategii, kwota inwestycji (minimum €50), stopa procentowa i okres pożyczki — a następnie włącz strategię. AutoInvest wymaga zakończenia weryfikacji POA oraz podpisania Formularza A przed jej udostępnieniem.

Zanim zaczniesz: AutoInvest jest dostępny tylko dla inwestorów, którzy zakończyli zarówno weryfikację POA, jak i podpisali Formularz A. Jeśli którykolwiek krok jest pominięty, platforma poprosi cię o jego zakończenie, gdy otworzysz sekcję AutoInvest. Oba są jednorazowymi wymaganiami zgodności zgodnie z regulacjami finansowymi Szwajcarii — po ich zakończeniu pozostają ważne dla wszystkich przyszłych inwestycji.

Krok 1 — Otwórz AutoInvest

Przejdź do lewego panelu nawigacyjnego i kliknij AutoInvest.

Jeśli nie masz jeszcze strategii, zobaczysz ekran "Brak aktywnych strategii". Kliknij Utwórz strategię, aby otworzyć formularz strategii.

Krok 2 — Wypełnij Ustawienia podstawowe

Formularz otwiera się z dwoma sekcjami: Ustawienia podstawowe i Ustawienia zaawansowane. Zacznij od podstaw.

Nazwa strategii — wymagana. Nadaj jej nazwę, którą rozpoznasz później na liście strategii.

Kwota inwestycji (€) — ustaw minimalną i, opcjonalnie, maksymalną kwotę na projekt. Minimalna dozwolona wartość to €50.

Stopa procentowa (od %) — minimalna stopa procentowa, jaką projekt musi oferować, aby twoja strategia mogła się do niego zastosować.

Okres pożyczki (miesiące) — ustaw zakres akceptowalnego czasu trwania pożyczki.

Poziom ryzyka — opcjonalny. Domyślnie to Wszystkie typy. Możesz wybrać jeden lub więcej konkretnych poziomów ryzyka. To pole jest dostępne tylko w trybie podstawowym i staje się niedostępne, jeśli włączysz Ustawienia zaawansowane.

Kraje — opcjonalne. Domyślnie to Wszystkie typy. Jeśli wybierzesz Wszystkie kraje, nowe kraje dodane do platformy po 16 października 2025 roku są automatycznie włączane. Jeśli wybierzesz konkretne kraje, lista jest ustalona na twoim wyborze w momencie tworzenia.

Typy projektów — opcjonalne. Domyślnie to Wszystkie dostępne typy. Ta sama logika co w przypadku Krajów: wybierając Wszystkie typy, automatycznie włączasz nowe typy projektów dodane po 16 października 2025 roku.

Krok 3 — Skonfiguruj Ustawienia zaawansowane (opcjonalnie)

Włącz Ustawienia zaawansowane, aby uzyskać dostęp do trzech dodatkowych filtrów ryzyka. Gdy Ustawienia zaawansowane są włączone, pole Poziom ryzyka w Ustawieniach podstawowych staje się niedostępne — oba tryby są wzajemnie wykluczające się.

Maksymalny Wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego (DE) — mierzy całkowite zobowiązania podzielone przez kapitał własny akcjonariuszy. Zakres: 0,2 do 4,0. Niższa wartość = niższe ryzyko. Domyślnie: 0,2.

Wskaźnik kredytu do wartości (LTV) — mierzy kwotę pożyczki podzieloną przez wartość zabezpieczenia. Zakres: 40% do 200%. Niższa wartość = większe pokrycie zabezpieczenia.

Historia kredytowa — ocena wiarygodności pożyczkobiorcy od 6 do 10. Domyślnie: Wszystkie. Ustaw minimalny wynik, aby odfiltrować pożyczkobiorców z słabszymi rekordami spłat.

Pomiń projekty z moimi istniejącymi inwestycjami — jeśli włączone, strategia nie zainwestuje w projekty, w których już posiadasz aktywną pozycję. Przydatne do rozprzestrzenienia ekspozycji na więcej projektów, zamiast koncentrować się na tych samych.

Krok 4 — Ustaw Minimalne Saldo

Gdy tworzysz swoją pierwszą strategię, pojawia się okno modalne, w którym prosisz o ustawienie progu Minimalnego Salda. To jest globalne ustawienie AutoInvest — dotyczy wszystkich twoich strategii. Gdy saldo twojego konta spadnie do lub poniżej tego progu, wszystkie strategie automatycznie się zatrzymują. Wznawiają się same, gdy saldo wzrośnie powyżej progu. Wartość domyślna to €50.

Krok 5 — Włącz i zapisz

Na górze formularza znajduje się przełącznik Włącz po utworzeniu:

Kliknij Zapisz. Pojawia się okno potwierdzenia — potwierdź, aby zakończyć konfigurację. Następnie zostaniesz przekierowany do listy strategii, gdzie pojawi się twoja nowa strategia.

Co jeśli wiele projektów Maclear spełnia moje kryteria AutoInvest w tym samym czasie?

Projekty są aktywowane sekwencyjnie, a nie jednocześnie. AutoInvest umieszcza określoną kwotę inwestycji w każdym pasującym projekcie, gdy każdy z nich staje się aktywny. Środki nie są dzielone między projekty otwierające się w tym samym czasie — każdy projekt otrzymuje osobną alokację, gdy przychodzi jego kolej.

Jeśli masz wiele aktywnych strategii z nakładającymi się kryteriami, obie mogą inwestować w ten sam projekt. Ostrzeżenie jest wyświetlane, gdy aktywujesz wiele strategii, aby to zaznaczyć. Jesteś odpowiedzialny za konfigurację swojej strategii.

Dlaczego AutoInvest nie zainwestował w konkretny projekt Maclear?

Trzy powszechne powody:

Jedna dodatkowa zasada: jeśli utworzysz strategię po tym, jak projekt już został uruchomiony, ten projekt nie jest uwzględniany w kolejce strategii. AutoInvest dotyczy tylko projektów, które otwierają się po aktywacji twojej strategii.

Ile strategii mogę mieć i jak je zarządzać?

Możesz utworzyć do 10 strategii. Wiele strategii może być aktywnych jednocześnie. Aby dezaktywować strategię, przełącz jej status na liście strategii. Aby całkowicie ją usunąć, kliknij ikonę usunięcia i potwierdź — twoja historia inwestycji pozostaje nienaruszona po usunięciu.

Crowdlending wiąże się z ryzykiem, w tym możliwością utraty kapitału. Przeszłe wyniki nie są gwarancją przyszłych zwrotów. Inwestuj tylko to, co możesz sobie pozwolić stracić.

Informacja regulacyjna: Maclear AG, zarejestrowana w Szwajcarii, członek PolyReg SRO, organizacji samoregulacyjnej nadzorowanej przez FINMA.