Jak skonfigurować AutoInvest w Maclear: przewodnik po strategii krok po kroku

Aby utworzyć strategię AutoInvest w Maclear, otwórz sekcję AutoInvest z lewego panelu nawigacyjnego i kliknij Utwórz. Określ nazwę strategii, zakres kwoty inwestycji, minimalną stopę procentową, okres pożyczki, poziom ryzyka, kraje oraz typy projektów. Możesz ją aktywować natychmiast lub zapisać jako wersję roboczą. Można zapisać do 10 strategii; kilka może być aktywnych jednocześnie. Minimalna kwota inwestycji na projekt wynosi €50.

Zanim zaczniesz

AutoInvest wymaga ukończonej weryfikacji POA oraz podpisanego Form A. Jeśli którykolwiek z tych kroków nie zostanie ukończony, Twoje strategie nie zostaną aktywowane.

Aby uzyskać dostęp do tej funkcji: zaloguj się na app.maclear.ch i otwórz sekcję Autoinvest z lewego panelu nawigacyjnego.

Uwaga na temat projektowania strategii

Ustawione przez Ciebie parametry decydują o tym, które projekty pasują do Twojej strategii. Strategia zbyt wąska — wąski zakres APR w połączeniu z konkretnymi filtrami krajów — może pasować do niewielu projektów lub do żadnego. Strategia zbyt szeroka może inwestować w projekty wykraczające poza Twoją rzeczywistą tolerancję ryzyka. Poniższe kroki wyjaśniają, co kontroluje każdy parametr.

Krok 1 — Włącz po utworzeniu (opcjonalnie)

U góry formularza przełącznik decyduje, czy strategia aktywuje się natychmiast po zapisaniu.

— Przełącznik włączony: strategia staje się aktywna natychmiast po zapisaniu. — Przełącznik wyłączony: strategia zostaje zapisana jako wersja robocza. Twoja poprzednia aktywna strategia, jeśli istnieje, pozostaje aktywna.

Kilka strategii może być aktywnych jednocześnie.

Krok 2 — Nadaj nazwę strategii

Wpisz nazwę w polu Nazwa strategii. Nazwy muszą być unikalne — duplikaty nie są dozwolone. Użyj nazwy odzwierciedlającej logikę, na przykład: „Strefa euro niskiego ryzyka” lub „Wysokie APR 12–18 miesięcy”.

Krok 3 — Ustaw kwotę inwestycji

W sekcji Kwota inwestycji (€) określ minimalną i maksymalną kwotę na projekt. Minimum wynosi €50.

Przykład: Od 100 — Do 500. AutoInvest przydzieli dowolną kwotę między €100 a €500 każdemu pasującemu projektowi.

Krok 4 — Ustaw minimalną stopę procentową

W polu Stopa procentowa (od %) wpisz najniższe APR, jakie zaakceptujesz. System będzie dopasowywał tylko projekty o tej stopie lub wyższej.

Przykład: Od 14. Projekty Maclear obecnie oferują podstawowe stopy między 14–16% APR, do 16,5% wraz z bonusami.

Krok 5 — Określ zakres okresu pożyczki

W sekcji Okres pożyczki (miesiące) ustaw minimalny i maksymalny czas trwania. Pasować będą tylko projekty w tym zakresie.

Przykład: Od 6 — Do 24. Większość projektów Maclear obecnie mieści się między 12 a 16 miesiącami. Ustawienie zakresu obejmującego co najmniej to okno poprawia wyniki dopasowania.

Krok 6 — Wybierz poziom ryzyka (opcjonalnie)

Wybierz jedną lub więcej kategorii ratingu kredytowego z listy rozwijanej Poziom ryzyka lub wybierz Wszystkie poziomy. Maclear stosuje skalę od AAA (wyjątkowy) do D (niewykonanie zobowiązania). Brane pod uwagę będą tylko projekty w wybranym zakresie.

Uwaga: to pole jest dostępne tylko w trybie podstawowym. Włączenie Ustawień zaawansowanych zastępuje je bardziej szczegółowymi filtrami.

Krok 7 — Wybierz kraje (opcjonalnie)

Filtruj według kraju pożyczkobiorcy. Wybierz konkretne kraje lub wybierz Wszystkie kraje. Gdy wybrano Wszystkie kraje, nowe kraje dodane do platformy po utworzeniu strategii są automatycznie uwzględniane.

Krok 8 — Wybierz typy projektów (opcjonalnie)

Filtruj według działalności biznesowej. Dostępne kategorie: Produkcja przemysłowa, Wytwórnia/Produkcja, Produkcja, Produkcja/Hurt, Handel detaliczny, Hurt i usługi, Usługi, Logistyka/Transport, Budownictwo/Usługi, Rolnictwo, Inicjator pożyczek. Wybierz Wszystkie typy dla szerszego dopasowania.

Ustawienia zaawansowane (opcjonalnie)

Włączenie Ustawień zaawansowanych zastępuje listę rozwijaną Poziom ryzyka trzema dodatkowymi filtrami:

— Maksymalny Wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego (DE): filtruje według całkowitych zobowiązań podzielonych przez kapitał własny. Domyślnie: 0,2. Zakres: 0,2–4,0. Niższy wskaźnik wskazuje na mniej zadłużonego pożyczkobiorcę.

— Loan-to-Value (LTV): filtruje według kwoty pożyczki podzielonej przez wartość zabezpieczenia. Domyślnie: 40%. Zakres: 40%–200%. Niższe LTV oznacza silniejsze pokrycie zabezpieczeniem w stosunku do kwoty pożyczki.

— Ocena historii kredytowej: filtruje według wiarygodności płatniczej pożyczkobiorcy. Zakres: od 6 do 10.

Krok 9 — Zapisz strategię

Kliknij Zapisz. Jeśli włączyłeś automatyczną aktywację, strategia staje się aktywna natychmiast. Możesz dezaktywować, ponownie aktywować lub usunąć dowolną strategię w dowolnym momencie.

Co się stanie, jeśli kilka projektów Maclear jednocześnie pasuje do moich kryteriów AutoInvest?

Projekty otwierają się pojedynczo. AutoInvest przydziela całą zdefiniowaną kwotę każdemu projektowi w momencie jego otwarcia — środki nie są dzielone między jednocześnie otwierające się projekty. Każda aktywacja jest przetwarzana niezależnie.

Dlaczego AutoInvest nie zainwestował w konkretny projekt Maclear?

Częste przyczyny:

— Projekt został w pełni sfinansowany, zanim osiągnięto Twoją pozycję w kolejce. — Parametry projektu nie pasowały do kryteriów Twojej strategii. — Projekt nie został oznaczony przez administratora jako obsługujący AutoInvest. — Twoja strategia została utworzona po uruchomieniu projektu.

Maclear AG, zarejestrowana w Szwajcarii, członek PolyReg SRO, organizacji samoregulacyjnej nadzorowanej przez FINMA.